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强化监管引领 提升服务实体经济质效 银保监会相关部门负责人回应近期热点问题
发布时间: 2022-09-27  33 次浏览
来源:金融时报-中国金融新闻网

   银保监会相关部门负责人日前表示,今年以来,银保监会把稳增长放在更加突出的位置,进一步强化监管引领,持续提升服务实体经济质效,深入推进金融供给侧结构性改革,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

  实体经济有效金融供给持续增加

  数据显示,银行业保险业主要经营和风险指标均处于合理区间。

  具体来看,实体经济有效金融供给持续增加。前8个月,人民币贷款新增15.6万亿元,同比多增5540亿元。8月末,保险资金运用余额24.5万亿元,较年初增长6.6%。

  同时,重点领域和薄弱环节信贷支持不断加强。今年前8个月,制造业贷款新增3.7万亿元,增量为去年同期的1.8倍。8月末,用于小微企业的贷款余额56.7万亿元,其中,普惠型小微企业贷款余额22.1万亿元,同比增长23.3%。保障性安居工程贷款余额6.3万亿元。中长期贷款占比进一步提升,8月份,中长期贷款新增1万亿元,占当月新增贷款的75%以上。

  数据显示,保险业务保持平稳发展。今年1月至8月,保险公司原保费收入3.5万亿元,同比增长4.8%,赔款支出与给付1万亿元。保险业提供风险保障金额同比增长42.5%。四川“9·5”泸定地震发生后,保险业共接到报案511件,预计赔付金额1.14亿元。

  此外,银行业保险业总资产稳健增长。2022年8月末,我国银行业金融机构总资产361.2万亿元,同比增长9.8%。保险业总资产26.6万亿元,同比增长10.3%。风险抵补能力整体充足。8月末,银行业金融机构不良贷款余额3.8万亿元,不良贷款率1.80%,同比下降0.1个百分点,拨备覆盖率200.5%。

  国家开发银行已支付首笔“保交楼”专项借款

  银保监会相关部门负责人表示,银保监会积极推动支持“保交楼、稳民生”。9月22日,国家开发银行已向辽宁省沈阳市支付全国首笔“保交楼”专项借款,支持辽宁“保交楼”项目。

  在稳定经济大盘、支持实体经济方面,银保监会相关部门负责人表示,重点领域金融服务持续优化。8月末,制造业贷款余额同比增长20.5%。2022年1月至8月,基础设施建设贷款新增2.95万亿元,其中,政策性开发性银行和大型银行基础设施建设贷款新增2.32万亿元。二季度末,21家主要银行绿色信贷余额18.6万亿元,较年初增长超过20%。今年1月至8月,出口信保公司短期险承保金额同比增长14.7%,为稳外贸提供有力支持。

  上述负责人还表示,前期已经落实到项目的政策性开发性金融工具投放金额3000亿元,支持投资项目900多个,项目计划总投资超过3万亿元,投资撬动作用比较明显。

  与此同时,薄弱环节金融支持不断增强。今年以来,银行机构已为中小微企业和个体工商户、货车司机办理延期还本付息金额超过4万亿元。

  对于受疫情影响较大的住宿、餐饮、零售、文化、旅游、交通运输等行业,银保监会引导银行机构及时满足相关行业企业的合理融资需求,推动保险公司进一步提高营业中断险、财产损失险、雇主责任险、货物运输险等业务覆盖面,丰富企业风险分散渠道。

  重点领域风险明显收敛

  防范化解金融风险是金融工作的根本任务和永恒主题。银保监会相关部门负责人表示,重点领域风险已由快速发散转为明显收敛,防范化解重大金融风险攻坚战取得重要阶段性成果。

  例如,金融杠杆率明显下降。金融资产盲目扩张、脱实向虚得到有效遏制。2017年以来,银行业总资产年均增速8.2%,不及2009年至2016年资产年均增速的一半。同期,银行贷款、社融存量年均增速分别在12%以上和14%以上。金融体系内部空转的资产占比大幅度下降。

  影子银行风险持续收敛。截至今年上半年末,高风险的类信贷影子银行规模较历史峰值压降约29万亿元,蕴含巨大隐患的保本理财退出市场,同业理财较峰值压降99%,同业投资和非标融资大幅减少。

  此外,金融违法违规行为受到严厉惩治。依法处置安邦集团、华信集团等严重违法违规企业,完成接管包商银行和“明天系”6家保险信托机构。2017年以来,监管部门累计处罚银行保险机构1.87万家次,罚没合计140.37亿元,超过之前十几年行政处罚总和。

  “当前正处于经济恢复紧要关口,经济运行面临一些超预期因素冲击,经济发展环境的复杂性、严峻性、不确定性上升,但我国经济韧性好、潜力足、回旋余地大,持续恢复发展的良好态势没有改变,支撑高质量发展的要素条件没有改变。我国银行业保险业运行稳健,风险抵御能力显著增强,资产质量整体保持平稳,风险完全可控。”银保监会相关部门负责人表示。

  2018年以来新批设120多家外资机构

  金融改革是经济改革的重头戏。银保监会相关部门负责人表示,党的十九大以来,银保监会扎实推进银行业保险业深化改革扩大开放,推动实现高质量发展。

  具体来看,一是金融机构公司治理进一步夯实。强化银行保险机构党的领导和党的建设,制定银行业保险业公司治理准则。强化股东股权穿透式监管,筑牢产业资本与金融资本“防火墙”。组织开展健全银行业保险业公司治理三年行动,连续两年开展银行保险机构公司治理评估,先后向社会公开五批124个违法违规股东。

  二是金融供给侧结构性改革扎实推进。引导各类银行保险机构聚焦主责主业,明确差异化市场定位,形成特色化竞争优势。如,深化政策性银行改革,实施政策性与自营性、开发性与商业性业务分类分账管理,清理退出偏离定位业务。推进保险业改革,保险资金运用改革、车险综合改革和意外险定价机制改革持续推进,再保险市场加快发展。

  三是银行业保险业服务实体经济质效不断提升。把稳定宏观经济大盘放在更加突出的位置。完善稳企纾困金融政策,主动做好受疫情冲击较大行业企业的融资安排。强化国家重大战略和重点项目资金保障,加大对基础设施建设项目的金融支持。

  四是监管有效性和法治化水平日益提高。如加大行政处罚力度,2022年上半年共实施行政处罚4077件,处罚责任人员3157人次,罚没金额合计12.57亿元。

  五是高水平金融开放持续深化。2018年以来,银保监会陆续出台34项银行业保险业对外开放举措,新批设各类外资机构120多家。

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